損保ジャパンのDX戦略に学ぶ！【脱エクセル】“その人しか分からない”をなくす！DXで業務を標準化する方法

COLUMN コラム詳細

企業のDX（デジタルトランスフォーメーション）推進が加速する中、未だにエクセルを主軸としたデータ管理を行っている企業も少なくありません。しかし、エクセルによる管理は業務の属人化を招き、データの一貫性やセキュリティリスクを高める要因となります。

損保ジャパンが企業向け保険の契約管理システムを導入したように、業務プロセスをシステム化することで、属人化を防ぎ、業務の効率化や透明性の向上が可能になります。本コラムでは、エクセル管理のリスクと、それを解決するためのDX戦略について解説します。

無料でシステム開発について相談する

＞＞フルスクラッチ（オーダーメイド）のシステム開発について詳細はこちら

1 【記事要約】損保ジャパン、DXで企業向け保険契約をオンライン完結へ
- 1.1 ポイントをひとことで
2 エクセルによるデータ管理が抱えるリスクとは？
3 属人化を防ぐためのDX戦略
4 まとめ：エクセル依存を脱却し、DXを成功させる

【記事要約】損保ジャパン、DXで企業向け保険契約をオンライン完結へ

損害保険ジャパンは、企業向け保険の契約業務において、従来のエクセルベースの手続きから脱却し、オンラインの専用システムを導入する。これにより、保険料計算や契約手続きの効率化を図り、ミスや不正の防止を目指す。同システムは東芝デジタルソリューションズと共同開発され、代理店は契約手続きをすべてオンライン上で完結できる。業界全体でもDXが進んでおり、AIを活用した営業支援や事故対応の自動化など、業務のデジタル化が加速している。

出典：日本経済新聞「損保ジャパン、脱エクセル企業向け保険、ウェブで契約完結　作業効率高めミス防止」2024年10月24日付朝刊

ポイントをひとことで

このコラムは、エクセル管理の属人化リスクと、それを解決するためのDX戦略を明確に解説しています。エクセルは手軽にデータを管理できる一方で、担当者依存が進み、業務の継続性やデータの一貫性を損なうリスクが高まります。また、セキュリティの脆弱性や業務効率の低下といった問題も無視できません。これらの課題に対して、データの一元管理・業務プロセスの標準化・フルスクラッチ（オーダーメイド）で開発されたシステムによる自動化といった具体的な解決策を提案しており、DXを成功させるための実践的な指針が示されています。企業の競争力を維持するためにも、エクセル依存からの脱却は喫緊の課題です。

エクセルによるデータ管理が抱えるリスクとは？

エクセルは手軽に利用できるツールですが、企業全体のデータ管理においては以下のようなリスクが伴います。

1. 業務の属人化

エクセルの管理方法は担当者ごとに異なり、運用ルールが統一されていない場合が多くあります。特定の担当者しか管理方法を理解していないケースもあり、その担当者が異動・退職すると業務が滞るリスクがあります。

2. データの不整合や重複

エクセルは複数のバージョンが存在しやすく、手動でのデータ更新が必要なため、ミスが発生しやすくなります。結果として、異なるデータが複数存在する「データの不整合」が発生し、正確な情報の把握が困難になります。

3. セキュリティリスクの増大

エクセルファイルは簡単にコピー・共有が可能なため、不正アクセスや情報漏洩のリスクが高まります。特に、機密情報や個人情報を扱う企業にとっては大きなリスクとなります。

4. 業務効率の低下

エクセルは一定の規模までは管理しやすいものの、データ量が増えるにつれ、検索や集計に時間がかかり、業務の効率が低下します。また、手作業が多いため、自動化が進まず生産性が向上しにくい点も問題です。

属人化を防ぐためのDX戦略

属人化を防ぎ、企業全体の業務を最適化するためには、DXを積極的に推進し、エクセル依存から脱却する必要があります。そのための具体的な戦略を紹介します。

1. データ管理を一元化するシステムの導入

損保ジャパンが企業向け保険の契約管理を専用システムへ移行したように、エクセル管理から脱却し、データを統合管理できるシステムを導入することが有効です。

クラウド型のデータベースを活用し、リアルタイムでデータ共有を可能にする
ワークフローシステムを導入し、業務プロセスを可視化・標準化する

2. 標準化された業務プロセスを確立する

属人化を防ぐためには、業務プロセスを標準化し、誰でも同じ方法で作業できる環境を整えることが重要です。

業務フローのドキュメント化
マニュアルや研修の整備
変更履歴を管理できる仕組みの導入

3. システム開発会社と連携し、自社に最適なDX基盤を構築

業務プロセスのデジタル化を進めるにあたり、市販のパッケージシステムでは対応しきれない部分が出てくることもあります。自社の業務に最適化したシステムを構築するためには、システム開発会社と協力し、フルスクラッチ（オーダーメイド）での開発も視野に入れることが必要です。

4. データガバナンスの強化

エクセル管理ではアクセス権限の制御が難しいため、システム化することでデータの適切な管理体制を整えます。

アクセス制御の強化（ログイン認証や権限管理）
自動バックアップ機能の導入
データ改ざんや漏洩を防ぐ監査ログの記録

5. システムを活用した業務の自動化

エクセル業務の多くは手作業による処理が必要ですが、フルスクラッチ（オーダーメイド）で開発したシステムを活用することで、反復作業を自動化し、人的ミスを減らすことができます。

データ入力や集計作業を自動化
自動レポート生成機能の活用

まとめ：エクセル依存を脱却し、DXを成功させる

エクセルでのデータ管理は手軽な反面、属人化や情報の分断を引き起こし、企業全体のDX推進を阻害する要因となります。損保ジャパンのように、業務のデジタル化を進めることで、業務の標準化・効率化が可能になり、競争力の向上につながります。

属人化を防ぐためには、データ管理の一元化や業務の標準化、システム開発会社との連携が欠かせません。エクセル依存からの脱却を図り、持続可能なDX戦略を構築することが、企業の成長につながる鍵となります。

DXの推進に課題を感じている企業担当者の方は、ぜひ自社のデータ管理体制を見直し、最適なシステム導入を検討してみてはいかがでしょうか。

最後になりますが、フレシット株式会社では、フルスクラッチ（オーダーメイド）で貴社のデータ基盤となるシステムを構築する伴走型開発の提供を行わせていただいております。

下記よりお気軽にご相談ください。