損保ジャパンのDX戦略に学ぶ！経営層が見えていないエクセル管理のリスクとは？

COLUMN コラム詳細

DX（デジタルトランスフォーメーション）が加速する中、多くの企業では業務のデジタル化が進められています。しかし、現場レベルでは依然としてエクセルを使った業務管理が根強く残っており、経営層がそのリスクを認識していないケースも少なくありません。

損保ジャパンが企業向け保険の契約管理を専用システムへ移行したように、エクセル管理から脱却し、透明性の高い業務プロセスを構築することがDX成功の鍵となります。本コラムでは、エクセル管理のリスクと、それを解決するためのDX戦略について詳しく解説します。

無料でシステム開発について相談する

＞＞フルスクラッチ（オーダーメイド）のシステム開発について詳細はこちら

1 【記事要約】損保ジャパン、DXで企業向け保険契約をオンライン完結へ
- 1.1 ポイントをひとことで
2 経営層が見落としがちなエクセル管理のリスク
3 透明性の高い業務プロセスを実現するDX戦略
4 まとめ：エクセル管理からの脱却がDX成功の鍵

【記事要約】損保ジャパン、DXで企業向け保険契約をオンライン完結へ

損害保険ジャパンは、企業向け保険の契約業務において、従来のエクセルベースの手続きから脱却し、オンラインの専用システムを導入する。これにより、保険料計算や契約手続きの効率化を図り、ミスや不正の防止を目指す。同システムは東芝デジタルソリューションズと共同開発され、代理店は契約手続きをすべてオンライン上で完結できる。業界全体でもDXが進んでおり、AIを活用した営業支援や事故対応の自動化など、業務のデジタル化が加速している。

出典：日本経済新聞「損保ジャパン、脱エクセル企業向け保険、ウェブで契約完結　作業効率高めミス防止」2024年10月24日付朝刊

ポイントをひとことで

このコラムは、エクセル管理のリスクが経営層に見えにくい問題点と、その解決策としてのDX戦略を詳しく解説しています。エクセル運用は一見便利ですが、データの分散、属人化、セキュリティリスク、監査対応の困難さといった課題を引き起こし、結果的に経営判断のスピードと精度を低下させます。これを解決するには、データの一元管理、業務プロセスの標準化、セキュリティ強化、リアルタイム分析の導入が不可欠です。DXを推進し、透明性の高い業務環境を整えることで、企業は競争力を高め、迅速な意思決定が可能になります。

経営層が見落としがちなエクセル管理のリスク

エクセルは手軽にデータを管理できるため、多くの企業で利用されています。しかし、経営層がその運用実態を把握していない場合、重大なリスクが潜んでいる可能性があります。

1. 意思決定の遅れを招くデータの分散

エクセルでの管理は部門ごとにフォーマットが異なり、統一されたデータ管理が難しくなります。その結果、経営層が意思決定を行う際に最新の正確なデータを迅速に取得できず、意思決定の遅れを招くことになります。

2. 属人化による業務停滞のリスク

特定の担当者しかデータの管理方法を把握していない場合、その担当者が異動・退職すると業務が滞るリスクがあります。エクセルの複雑なマクロや個別ルールが共有されていないことが原因で、業務の引き継ぎがスムーズに進まないケースが多く見られます。

3. データ改ざんや情報漏洩の危険性

エクセルファイルは簡単にコピー・編集ができるため、不正アクセスやデータ改ざんのリスクが高まります。特に財務データや個人情報を扱う企業にとって、エクセルでの管理はセキュリティ上の大きな課題となります。

4. 監査・コンプライアンス対応の難しさ

エクセルでの業務管理は変更履歴の追跡が困難であり、監査対応が難しくなります。ガバナンスの強化が求められる中で、エクセル管理のままではコンプライアンス違反のリスクを抱えることになります。

透明性の高い業務プロセスを実現するDX戦略

エクセル管理のリスクを回避し、経営層がリアルタイムで正確なデータにアクセスできる環境を構築するには、DXを推進し、適切なシステムを導入することが不可欠です。

1. データを一元管理できるシステムの導入

損保ジャパンの事例のように、エクセルで管理されていたデータを専用システムに移行することで、データの一元管理が可能になり、リアルタイムでの経営判断がしやすくなります。

クラウドベースのERPやBIツールを活用し、データを可視化
部門間のデータ連携を強化し、統一したフォーマットで管理

2. 業務プロセスの標準化と自動化

エクセル業務の属人化を防ぐためには、業務プロセスを標準化し、可能な限り自動化することが重要です。

ワークフローシステムを導入し、承認プロセスを自動化
システムを活用し、手作業を削減
業務のドキュメント化と教育プログラムの実施

3. セキュリティ対策とガバナンス強化

エクセル管理のセキュリティリスクを回避するために、アクセス管理の厳格化やデータの変更履歴を追跡できる環境を整えることが必要です。

権限管理が可能なクラウドシステムの導入
監査ログを自動記録し、データの改ざんを防止
定期的な内部監査を実施し、コンプライアンスを強化

4. 経営層がリアルタイムでデータを活用できる環境構築

経営層が的確な意思決定を行うためには、必要なデータがリアルタイムで可視化され、簡単にアクセスできる環境が必要です。

システムを導入し、ダッシュボードでデータを可視化
システムを活用したデータ分析を行い、経営戦略の精度を向上
モバイルアクセス対応を強化し、どこからでもデータを確認可能に

まとめ：エクセル管理からの脱却がDX成功の鍵

エクセル管理は短期的には便利な手段ですが、経営層が見えないリスクが多く潜んでいます。データの分散・属人化・セキュリティリスク・監査対応の困難さなど、企業の成長を阻害する要因となり得ます。

損保ジャパンのように、業務プロセスをシステム化し、データの透明性を高めることで、経営層が迅速かつ的確な意思決定を行える環境を整えることがDX成功の鍵です。

DX推進に課題を感じている企業担当者の方は、今一度、自社のエクセル運用を見直し、業務のデジタル化に向けた最適な戦略を検討してみてはいかがでしょうか。

最後になりますが、フレシット株式会社では、フルスクラッチ（オーダーメイド）で貴社のデジタル化の基盤となるシステムを構築する伴走型開発の提供を行わせていただいております。

下記よりお気軽にご相談ください。